La fiscal pidió procesar con preventiva a Ariel Vallejo por asociación ilícita y lavado

La fiscal federal de Lomas de Zamora Cecilia Incardona pidió que Maximiliano Ariel Vallejo, dueño de Sur Finanzas, sea procesado con prisión preventiva como jefe de una asociación ilícita y por lavado de activos, evasión tributaria simple y agravada y apropiación indebida de recursos de la seguridad social. El dictamen, que se conoció en las últimas horas y que difundieron Clarín, Infobae, Perfil, Noticias Argentinas (NA), El Día, El Liberal y La Unión, fue presentado ante el juez federal Juan Tomás Rodríguez Ponte. La fiscal también pidió procesar a otras 14 personas, entre ellas la madre del financista, Graciela Beatriz Vallejo, y a seis sociedades del grupo, además de embargos sobre los imputados. El juez todavía no resolvió y la defensa no respondió públicamente al pedido.

Vallejo está detenido desde el 23 de octubre y, según Infobae y Perfil, se encuentra alojado en el penal de Ezeiza. Lo que pide ahora la fiscalía es que esa detención se transforme en prisión preventiva dentro de un auto de procesamiento, con el argumento de que existe riesgo de fuga. La causa está en etapa de instrucción: después de las indagatorias, el juez debe definir la situación procesal de cada imputado, que puede ser el procesamiento, con o sin prisión preventiva, la falta de mérito o el sobreseimiento.

El contexto: la detención y los operativos en los bancos

Como se informó el lunes, Rodríguez Ponte había ordenado ese día procedimientos en el Banco Industrial (BIND) y en el Banco Hipotecario, en la Ciudad de Buenos Aires, para reunir documentación sobre el apoyo financiero que esas entidades le habrían dado a Sur Finanzas. Antes, el 23 de octubre, el mismo juez le había revocado la libertad a Vallejo por no cumplir las condiciones que le había fijado, y luego rechazó los pedidos de excarcelación y de prisión domiciliaria. Su abogado, Pablo Parera, apeló esa decisión, según había publicado elDiarioAR; hasta ahora no se informó si la Cámara se pronunció.

El video de TN corresponde a la cobertura de la detención del 23 de octubre. No hay imágenes oficiales del pedido de procesamiento.

Qué sostiene la fiscal

Según el dictamen, que tiene 249 páginas de acuerdo con NA y El Día (Infobae y Perfil hablan de más de 200), Vallejo armó una estructura de empresas para darle apariencia legal a fondos de distinto origen. La fiscal escribió que el financista "construyó, entre 2020 y 2025, un conjunto de sociedades que funcionó como una sola caja para convertir dinero de origen ilícito, cambiario, de la intermediación financiera no autorizada, de la evasión impositiva y previsional y, a través de terceros, del juego ilegal, en patrimonio con apariencia lícita", según citaron Clarín, NA, El Día y El Liberal.

De acuerdo con NA y El Día, Incardona sostuvo que Vallejo dirigió la organización "y decidió cada uno de los hechos de lavado que se le atribuyen". También escribió: "Cada acto tuvo la misma forma y en cada uno lo que hay detrás son delitos, no un negocio". Clarín precisó que el pedido abarca 15 hechos de lavado, evasión simple y evasión agravada, un número que no aparece en los otros medios.

Según NA, El Día, El Liberal, La Unión e Infobae, el punto de partida fue la agencia de cambio Centro de Inversiones Concordia, que Vallejo manejó con su madre y con Silvia Torrado. Con el dinero que se habría generado al violar el Régimen Penal Cambiario, siempre según el dictamen, fundó Sur Finanzas Group y compró la casa central de Adrogué. "Cuando la agencia fue sancionada y pidió su baja como operadora de cambio, la vació transfiriendo esos activos hacia las cuentas personales de su madre y las suyas", escribió la fiscal, según NA, El Día y El Liberal.

La otra pieza central sería Sur Finanzas PSP, la ex Neblockchain, a la que el dictamen describe como "la caja de entrada del grupo" (NA, El Día). Por esa empresa habrían ingresado fondos a través de billeteras virtuales abiertas a nombre de personas sin capacidad económica y de camiones de caudales.

Los clubes y el juego clandestino

Infobae y Perfil informaron que el dictamen menciona operaciones con Argentinos Juniors para describir la intermediación financiera no autorizada: cheques cedidos por $600 millones con una tasa nominal anual adelantada del 100% y un préstamo de $200 millones otorgado el 23 de diciembre de 2024 al 40% anual más un 1,5% mensual. Infobae agregó un reconocimiento de deuda de San Lorenzo a favor de Sur Finanzas Group por $416 millones al 30 de junio de 2025. Según ese medio, los clubes aparecen como contraparte de las operaciones y no como imputados. Clarín, por su parte, señaló que el pedido de procesamiento no está vinculado a los hechos que se investigan por la relación de Vallejo con el fútbol, un tramo que sigue por separado.

Sobre el juego ilegal, Infobae informó que en una causa que tramita en La Plata se investiga a un grupo que habría captado personas vulnerables para abrir billeteras recaudadoras de un casino online clandestino. Según ese medio, el dinero se reintegraba a través de proveedores de servicios de pago, entre ellos Sur Finanzas. La fiscal habla de fondos que llegaban "a través de terceros".

Las cifras del dictamen

Quiénes están alcanzados por el pedido

La lista nominal de las personas físicas fue publicada por NA. Los medios no detallan qué rol ni qué delito se le atribuye a cada una, salvo en dos casos.

Cuando ordenó la detención de Vallejo, el juez había citado a indagatoria a una veintena de personas y a 17 sociedades. El pedido de procesamiento abarca solo a una parte de ellas.

El fundamento de la preventiva

Para pedir que Vallejo siga preso, la fiscal retomó los incumplimientos que el juez ya había tenido en cuenta en octubre: según NA y Clarín, no se presentó todos los meses en el Departamento de Investigaciones Especiales de la Policía Federal, no vivía en el domicilio que había declarado, no fue encontrado en el nuevo y no entregó todos los vehículos embargados. Según NA, Incardona escribió que el imputado "no cumplió las condiciones bajo las cuales se le había permitido transitar el proceso en libertad".

Infobae informó además que, después de los allanamientos de diciembre de 2025, integrantes del grupo habrían retirado efectivo, ordenado borrar registros y escondido camiones de caudales.

Qué dice la defensa

Hasta el cierre de esta nota, ni Vallejo ni su abogado, Pablo Parera, respondieron públicamente al dictamen. En instancias anteriores del expediente, el financista negó haber lavado dinero y sostuvo que sus actividades eran legales. Según Infobae, la defensa también afirmó que las tasas que se acordaron con los clubes no eran usurarias. En la ampliación de su indagatoria, Vallejo había explicado cada uno de los incumplimientos que se le reprochan, según publicó elDiarioAR en su momento.

Vallejo es un imputado y no fue procesado ni condenado: el pedido de la fiscal debe ser evaluado por Rodríguez Ponte, que puede aceptarlo, rechazarlo o resolver en otro sentido.

Lo que falta saber

• Cuándo resolverá el juez la situación procesal de Vallejo y del resto de los imputados. Ningún medio informó un plazo.
• Por qué monto se pidieron los embargos.
• Qué rol y qué delitos se le atribuyen a cada uno de los otros 14 imputados, más allá de la madre y el contador.
• Si la fiscalía pidió prisión preventiva para alguien más además de Vallejo.
• Qué responde la defensa al dictamen.
• Si la Cámara resolvió la apelación contra la detención.
• En qué fecha exacta presentó la fiscal el dictamen.

Versiones que no coinciden

• Fecha del dictamen: Clarín dice 'este jueves' (5/11), pero La Nación y Frente a Cano lo publicaron el miércoles 4/11. La nota no da día exacto.
• Cantidad de personas alcanzadas: Clarín dice otras 14; NA y El Día dicen otras 13 pero NA enumera 14 nombres; Infobae y Perfil hablan de 15 personas físicas incluido Vallejo. Se usa Vallejo más 14, según la lista nominal de NA.
• Extensión del dictamen: 249 páginas (NA, El Día) frente a 'más de 200' (Infobae, Perfil); son compatibles.
• Vínculo con el fútbol: Clarín dice que el pedido no está vinculado a ese tramo; Infobae y Perfil describen operaciones con Argentinos Juniors y San Lorenzo dentro del dictamen como ejemplo de intermediación financiera no autorizada.
• Delitos centrales: Perfil abre con lavado, evasión e intermediación financiera no autorizada y menciona la asociación ilícita solo en el título; Clarín, NA y La Unión la ponen como central.
• Preventiva para otros imputados: La Unión titula una sección como pedido de procesamiento con prisión preventiva en general; el resto de los medios menciona la preventiva solo para Vallejo.
• Corrección respecto de la nota anterior: Vallejo está detenido con la excarcelación rechazada; la prisión preventiva es lo que pide ahora la fiscal junto con el procesamiento.