Ordenan operativos en el Banco Industrial y el Hipotecario por la causa contra Vallejo

El juez federal de Lomas de Zamora Juan Tomás Rodríguez Ponte ordenó este lunes 2 de noviembre procedimientos en dos bancos de la Ciudad de Buenos Aires: el Banco Industrial (BIND), con sede en Av. Santa Fe 880, y el Banco Hipotecario, en Reconquista 101. Las medidas forman parte de la causa por presunto lavado de activos contra Sur Finanzas y su dueño, Maximiliano Ariel Vallejo, que está detenido desde el 23 de octubre. Según publicaron Infobae, Clarín, Noticias Argentinas y El Litoral con datos de fuentes judiciales, se buscaba documentación sobre el sostén financiero que las dos entidades le habrían dado a la empresa y al financista.

Los medios no describieron las medidas de la misma manera. Clarín, Noticias Argentinas, El Litoral y Tiempo de San Juan hablaron de allanamientos. Infobae las tituló como procedimientos y en el texto las presentó como pedidos de informes. Tiempo de San Juan, que cita a TN, informó que los operativos estuvieron a cargo de la Policía Federal Argentina, un dato que no aparece en las demás publicaciones. Hasta el cierre de esta nota no hubo comunicado oficial del juzgado, del Ministerio Público Fiscal ni de las fuerzas de seguridad, y ninguno de los dos bancos respondió públicamente. Según Infobae, la fiscal a cargo es Cecilia Incardona.

Qué se buscó en el Banco Industrial

En el BIND se pidió documentación sobre operaciones entre Sur Finanzas y Vallejo. Infobae, Noticias Argentinas y Clarín coincidieron en que en esa parte de la investigación aparece Andrés Meta, uno de los dueños del banco. Según una nota de Río Negro de diciembre de 2025, basada en información de Noticias Argentinas, Meta tiene el 50,3% de las acciones de la entidad y su madre, Carlota Durst de Meta, el 46,4%.

Infobae y Río Negro informaron que el Banco Industrial era el depositario legal de los fondos de Sur Finanzas. Los proveedores de servicios de pago (PSP) que no tienen licencia bancaria están obligados a tener uno. Según Infobae y Clarín, la cuenta de la empresa en ese banco se cerró a principios de diciembre de 2025, después de una alerta por operaciones sospechosas. Infobae y Noticias Argentinas indicaron que por esa cuenta pasaron movimientos por $1,73 billones entre enero de 2024 y octubre de 2025.

Río Negro publicó en diciembre de 2025 que el Banco Central le había advertido al BIND sobre irregularidades en operaciones de clientes de Sur Finanzas. También informó que la autoridad monetaria suspendió por 30 días, desde el 11 de diciembre de ese año, la operatoria cambiaria de ARS Cambios, una de las sociedades de la estructura investigada.

Qué se buscó en el Banco Hipotecario

Infobae y Noticias Argentinas describieron como parecida la maniobra investigada en el Hipotecario. Según los dos medios, desde ese banco se transfirieron $14.898.126.922,66 a la firma Pagos Dica S.A. entre el 3 de noviembre y el 1 de diciembre de 2025. De esa suma, $2.160.563.306,57 salieron el 1 de diciembre, el día de los primeros allanamientos de la causa. Una nota de Infobae del 25 de octubre había ubicado esas transferencias en 2024. Las publicaciones de este lunes las sitúan en 2025, y esa fecha coincide con la de los allanamientos.

Tiempo de San Juan, que cita a TN, informó que en el Hipotecario las medidas apuntan a operaciones presuntamente vinculadas con dinero del juego clandestino y con intermediación financiera no autorizada. Ningún otro medio publicó ese dato.

Banco	Dirección	Operación bajo análisis	Período	Monto	Fuentes
Banco Industrial (BIND)	Av. Santa Fe 880, CABA	Movimientos en una cuenta de Sur Finanzas	Enero de 2024 a octubre de 2025	$1,73 billones	Infobae, Noticias Argentinas
Banco Hipotecario	Reconquista 101, CABA	Transferencias a Pagos Dica S.A.	3/11/2025 al 1/12/2025	$14.898.126.922,66	Infobae, Noticias Argentinas
Banco Hipotecario	Reconquista 101, CABA	Transferencias a Pagos Dica S.A. el día de los allanamientos	1/12/2025	$2.160.563.306,57	Infobae, Noticias Argentinas

Según la acusación citada por Infobae, después de los allanamientos de diciembre de 2025 empezaron a moverse fondos para dejarlos fuera del alcance de las medidas cautelares. El mismo medio informó que el 2 de diciembre de 2025 Graciela Beatriz Vallejo, madre del financista y también imputada, transfirió $23 millones a Ars Cambios S.A.S., y que al día siguiente salieron $22,3 millones de esa cuenta.

Cómo habría funcionado el esquema

Según Infobae, la investigación describe un circuito de transferencias fraccionadas, cheques, depósitos en efectivo y casas de cambio. El dinero se acreditaba en cuentas de personas sin capacidad económica para justificarlo, de empleados, de empresas vinculadas o de titulares con correos electrónicos creados en serie. Siempre según ese medio, no se habrían aplicado los controles que exige la Ley 25.246 de prevención del lavado de activos, y la acusación ubica a Vallejo al frente de la estructura y como quien decidía adónde iba el dinero.

Infobae también publicó otras cifras de la imputación:

Concepto	Monto
Acreditaciones en 2024	Más de $7.259 millones
Acreditaciones en 2025	Más de $19.733 millones
Percepciones omitidas	$2.866.189.146
Evasión de IVA y Ganancias	Más de $12.200 millones
Impuesto a los débitos y créditos no percibido (según ARCA)	$10.326 millones

Los medios no enumeraron los delitos de la misma forma. Todos mencionaron el lavado de dinero. Noticias Argentinas, elDiarioAR e Infobae sumaron la evasión, Clarín y El Litoral la asociación ilícita, e Infobae la defraudación.

La detención de Vallejo

Rodríguez Ponte le revocó la libertad a Vallejo el viernes 23 de octubre, según informaron Clarín, El Litoral, elDiarioAR, Infobae y La Nación. De acuerdo con esas publicaciones, el juez consideró que no había cumplido las condiciones que le había impuesto: no se presentó a principio de cada mes en el Departamento de Investigaciones Especiales de la Policía Federal, no avisó que se había mudado y no entregó vehículos embargados. Según Infobae, el juez también le prohibió prestar servicios financieros y dispuso que su flota, que incluye una Ferrari, motos, tres camiones de caudales y autos de alta gama, quedara en custodia de la Corte Suprema para uso social.

La defensa pidió la excarcelación o, en su defecto, la prisión domiciliaria. El juez rechazó los dos pedidos, según se conoció el 26 de octubre. "La propia conducta del imputado Maximiliano Ariel Vallejo en punto al incumplimiento de las obligaciones impuestas valoradas en conjunto configuran un riesgo concreto de fuga", escribió Rodríguez Ponte en la resolución, citada por Clarín. Según elDiarioAR, el magistrado agregó: "No existe a esta altura del proceso otra medida menos gravosa que no sea el encarcelamiento preventivo, para asegurar el cumplimiento de las futuras obligaciones procesales".

El video de La Nación muestra la cobertura de la detención del 23 de octubre, no los operativos de este lunes, de los que no se difundieron imágenes oficiales.

Según elDiarioAR, en su indagatoria ampliada Vallejo dio sus razones para cada incumplimiento. Dijo que se mudó a fines de agosto y lo informó el 15 de octubre, y que no se presentó ante la Policía Federal por "una interpretación equivocada de las condiciones impuestas". Sobre los vehículos, explicó que estaban en la sede de Sur Finanzas y que, cuando quiso entregarlos, no había personal policial para recibirlos. El mismo medio informó que su abogado, Pablo Parera, apeló la decisión. Según TN, citado por Tiempo de San Juan, Vallejo rechaza las acusaciones de lavado y sostiene que sus actividades eran legales. La defensa no se pronunció sobre los procedimientos en los bancos.

Una veintena de imputados

Cuando ordenó la detención, el juez también amplió las imputaciones y citó a indagatoria a una veintena de personas y a 17 sociedades. Las cifras de personas no coinciden entre los medios: Clarín y El Litoral hablan de 21 personas además de Vallejo, mientras que Infobae menciona a Vallejo y otros 20 acusados. Según Infobae, la ronda de indagatorias empezó el lunes 26 de octubre y terminará el 2 de diciembre.

Entre las sociedades de la estructura investigada, Infobae nombró a Sur Finanzas Group, Sur Finanzas PSP, Centro de Inversiones Concordia, Ars Cambios, Cluster Palace Beach, Roma Inversiones, Neocam, Gestiones San Miguel y Sur Pagos. Ese medio también informó compras de inmuebles pagadas en efectivo: una casa en el barrio Saint Thomas Este, en Canning, por USD 500.000, que se declaró por $50 millones; seis departamentos en Adrogué por USD 600.000, y un lote en Fincas de San Vicente por USD 400.000, estos dos últimos a nombre de Cluster Palace Beach.

El origen de la causa: Banfield, los clubes y la AFA

La investigación empezó por los préstamos de Sur Finanzas a Banfield. Según Infobae, en julio y octubre de 2023 el club firmó contratos de mutuo con Sur Finanzas Group S.A. y se comprometió a devolver USD 1.150.000, de los cuales USD 150.000 eran intereses, en menos de seis meses. Después la causa creció: Clarín y El Litoral informaron que se allanaron 18 clubes y la sede de la AFA. Según TN, citado por Tiempo de San Juan, en octubre se ordenaron medidas para reunir documentación en San Lorenzo, Racing y Argentinos Juniors.

Vallejo es señalado como una persona cercana al presidente de la AFA, Claudio "Chiqui" Tapia. "Tengo una relación muy linda, sobre todo con el Chiqui Tapia. Les prestamos dinero a varios clubes que necesitan financiación", dijo el financista en 2023, según recordaron Clarín y El Litoral. Las publicaciones consultadas mencionan esa relación y el allanamiento a la AFA, pero no una imputación contra Tapia. Ni la AFA ni su presidente se refirieron a los operativos de este lunes.

Lo que falta saber

• Si las medidas en los bancos fueron allanamientos con secuestro de documentación o pedidos de informes con presencia policial.
• Qué documentación se secuestró o entregó cada entidad.
• Si Andrés Meta u otros directivos del Banco Industrial o del Banco Hipotecario están imputados o citados formalmente.
• Qué responden el Banco Industrial, el Banco Hipotecario y la defensa de Vallejo sobre los procedimientos.
• Si la Policía Federal participó de los operativos y si el Hipotecario tiene relación con fondos del juego clandestino, dos datos que solo publicó TN.
• En qué estado está la apelación de la defensa contra la prisión preventiva.

Versiones que no coinciden

• Clarín, NA, El Litoral y Tiempo de San Juan hablan de allanamientos; Infobae tituló con procedimientos y en el texto habla de pedidos de informes.
• Año de las transferencias a Pagos Dica: Infobae (2/11) y NA dicen 2025; Infobae (25/10) decía 2024. La nota usa 2025, que coincide con los allanamientos del 1/12/2025.
• Cantidad de coimputados: Clarín y El Litoral dicen otras 21 personas además de Vallejo; Infobae (2/11) dice Vallejo y otros 20 acusados. Todos coinciden en 17 sociedades.
• Nombre del juez: algunos medios lo llaman Juan Tomás Rodríguez Ponte y otros Tomás Rodríguez Ponte; es la misma persona.
• NA escribe una vez el apellido como Vallejos; en la resolución figura Maximiliano Ariel Vallejo.
• Clarín presenta a Andrés Meta como dueño del Banco Industrial; según Río Negro/NA tiene el 50,3% y su madre el 46,4%.
• Los delitos que se enumeran cambian según el medio: lavado y evasión (NA, elDiarioAR, Infobae), asociación ilícita (Clarín, El Litoral) y defraudación (Infobae).